Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Boho Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Als lizenziertes Casino sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und ein eigenes Compliance-Team überwachen alle Transaktionen auf unserer Plattform.

Gemäß den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion führen wir Risikobewertungen durch, melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht und wenden den "Know Your Customer"-Standard an. Das bedeutet: Wir wissen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und wohin sie fließen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Extra-Schritt, sondern gesetzlicher Standard. Wir prüfen Ihre Identität zu drei Anlässen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie beim Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen. Spätestens vor der ersten Auszahlung ist die Verifizierung verpflichtend.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (KYC)
• Bei größeren Transaktionen oder Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung nach Ermessen unseres Compliance-Teams

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern die Dokumente gültig und gut lesbar sind. Der Wohnsitz wird über eine aktuelle Rechnung oder einen Kontoauszug nachgewiesen, der nicht älter als drei Monate sein darf. Zusätzlich prüfen wir, ob das eingesetzte Zahlungsmittel tatsächlich Ihnen gehört.

• Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Spielerkonto. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Profilbereich hoch, und unser Prüfungsteam bearbeitet den Vorgang in der Regel innerhalb von 48 Stunden. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und ausschließlich von befugten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• 1. Konto-Profil öffnen und den Bereich "Verifizierung" aufrufen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Dateien im Profil hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• 4. Bearbeitung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 48 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail an die bei uns hinterlegte Adresse

Wenn wir die Herkunft anfragen

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellwerten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Diese Anfrage betrifft zum Beispiel Einzahlungen ab 2.000 EUR oder kumulierte Einzahlungen, die in kurzer Zeit ein ungewöhnliches Muster ergeben.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden sowie den Nachweis eines Verkaufs von Vermögenswerten. Wir stellen diese Fragen nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet und weil sie Ihr Konto vor Missbrauch schützt.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Wir achten auf Muster, die auf Geldwäsche, Drittfinanzierung oder Kontomissbrauch hindeuten könnten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), außer bei Bitcoin, Ethereum und Tether, die technisch bedingt auf eine Krypto-Wallet ausgezahlt werden.

Krypto und Währungen

Wir unterstützen Ein- und Auszahlungen in EUR, BTC, ETH, USDT, USD, CAD und NOK. Auch bei Kryptowährungen gilt: Wir ordnen jede Wallet-Adresse eindeutig Ihrem Konto zu, und die KYC-Verifizierung entfällt für Krypto-Nutzer nicht. Die gleichen AML-Regeln gelten für jede Zahlungsmethode, unabhängig von Fiat oder Blockchain.

Wir verwenden einzelne Dateien für jeden Slot auf unserer Plattform, sodass jede Transaktion lückenlos nachvollziehbar bleibt. Das schützt Sie und uns.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie mit Ihren Kontoangaben nicht überein, schränken wir Ihr Konto ein. Konkret bedeutet das: Auszahlungen werden gestoppt, Einzahlungen können abgelehnt werden, und bei ernsten Widersprüchen sperren wir das Konto vollständig, bis die Angelegenheit geklärt ist.

Kommen bei der Prüfung falsche Identitätsangaben, Mehrfachkonten oder Hinweise auf Drittfinanzierung ans Licht, behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schließen. Guthaben aus nachweislich legalen und verifizierten Mitteln zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus. Boni oder Bonusgewinne aus gesperrten Konten verfallen.

Sie können den Prozess jederzeit beschleunigen: Laden Sie vollständige, lesbare Dokumente hoch und antworten Sie zeitnah auf Rückfragen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann die Frist länger sein. Danach löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform.

Für die Speicherung gilt derselbe Schutzstandard wie für die Übermittlung: verschlüsselte Server, Zugriffsbeschränkung auf befugtes Personal und Protokollierung jedes Zugriffs. Sie haben das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten anzufordern und deren Berichtigung zu verlangen, falls etwas unvollständig ist.

Häufige Fragen zum Boho Casino

Muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren lassen?

Ja, vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung verpflichtend: Ausweisdokument, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels. Die Prüfung dauert in der Regel bis 48 Stunden.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Ein- und Auszahlungen in BTC, ETH oder USDT gilt die KYC-Pflicht. Die AML-Regeln gelten für jede Zahlungsmethode.

Warum werde ich erst bei höheren Beträgen um einen Source-of-Funds-Nachweis gebeten?

Ab bestimmten Schwellwerten, etwa Einzahlungen ab 2.000 EUR, oder bei auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz einen Nachweis der Mittelherkunft, etwa per Gehaltsabrechnung oder Bankauszug.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit dem Ablehnungsgrund, meist unscharfe Fotos oder unvollständige Seiten. Laden Sie korrigierte Dokumente hoch, der Support hilft Ihnen rund um die Uhr.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, grundsätzlich nicht. Eine Offenlegung erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht gegenüber der Finanzaufsicht, nie an Werbepartner oder sonstige externe Unternehmen.